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Étude PwC : Enquête sur la gestion d’actifs et de patrimoine

• 80 % des gestionnaires d’actifs considèrent l’IA comme un moteur de croissance des revenus
• 81 % des gestionnaires d’actifs envisagent des fusions, acquisitions ou collaborations pour élargir leurs capacités technologiques
• 59 % des investisseurs institutionnels s’attendent à réduire leur dépendance vis-à-vis des gestionnaires d’actifs grâce aux technologies disruptives
• Le montant total des actifs gérés à l’échelle mondiale devrait atteindre 171 billions de dollars d’ici 2028

Vienne – L’intelligence artificielle (IA) se profile comme un véritable levier de croissance. D’après une enquête menée auprès des gestionnaires d’actifs, 80 % d’entre eux anticipent des hausses de revenus grâce aux nouvelles technologies, tandis que 84 % s’attendent à une meilleure efficacité opérationnelle. Les entreprises qui adoptent plus tôt des solutions de type Tech-as-a-Service dans les domaines de la vente, de la gestion de portefeuille, ainsi que des analyses de risques et de données, pourraient connaître une augmentation de 12 % de leurs revenus d’ici 2028. Telles sont les conclusions de la dernière PwC Global Asset & Wealth Management Survey. PwC a interrogé 264 gestionnaires d’actifs et 257 investisseurs institutionnels provenant de 29 pays.

Technologies disruptives comme vecteurs d’innovation
Le secteur de la gestion d’actifs est en pleine transformation. Sept répondants sur dix perçoivent les technologies disruptives comme un pilier clé des innovations en matière de produits et de services. L’IA, l’IA générative, les infrastructures cloud, le big data et la blockchain prennent de l’importance non seulement dans les fonctions administratives, mais rénovent également les interactions avec les clients. Pour rester compétitifs dans cet environnement technologique, les gestionnaires d’actifs se tournent de plus en plus vers des partenariats stratégiques : 81 % envisagent des fusions, acquisitions ou collaborations pour élargir leurs compétences technologiques et renforcer leurs canaux de distribution numériques. Néanmoins, la recherche révèle un écart entre l’ambition et l’investissement, puisque 68 % des gestionnaires d’actifs rapportent qu’ils consacrent moins d’un sixième de leur budget aux technologies transformatrices.

« Les technologies disruptives redéfinissent profondément la gestion d’actifs et de patrimoine. Elles accroissent les revenus, la productivité et l’efficacité, tout en nécessitant des réorientations stratégiques. La création d’écosystèmes guidés par la technologie, l’intégration de l’IA et la formation ciblée des employés sont essentielles pour rester compétitif à long terme », souligne Thomas Steinbauer, COO et leader en gestion d’actifs et de patrimoine chez PwC Autriche.

Autonomie accrue pour les investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels examinent également leur dépendance à l’égard des gestionnaires d’actifs traditionnels : 59 % des investisseurs interrogés, notamment des compagnies d’assurance, fonds de pension et fondations, envisagent que les technologies disruptives faciliteront l’accès aux opportunités d’investissement et leur apporteront plus d’indépendance. Par ailleurs, les attentes en matière de stratégies d’investissement soutenues par la technologie augmentent. Six investisseurs sur dix échangent régulièrement avec leurs gestionnaires d’actifs sur l’intégration de nouvelles technologies au sein de leurs portefeuilles. Les enjeux de suivi des risques en temps réel, d’analyses de marché avancées et de rééquilibrage de portefeuille efficace sont particulièrement au centre des préoccupations.

Tokenisation comme moteur de croissance
L’importance des technologies disruptives se répercute également dans les prévisions d’avenir : d’ici 2028, le montant total des actifs gérés à l’échelle mondiale devrait atteindre 171 billions de dollars, représentant un taux de croissance annuel de 5,9 %. Le secteur de la tokenisation, c’est-à-dire la digitalisation des actifs, connaît une croissance particulièrement dynamique, avec des prévisions d’augmentation de 40 milliards à plus de 317 milliards de dollars, soit un taux annuel de 51 %. Cette évolution pourrait diversifier les offres sur le marché et démocratiser l’accès aux marchés financiers. Cependant, seulement 18 % des gestionnaires d’actifs proposent actuellement des actifs numériques.

« Cette étude démontre que le secteur de la gestion d’actifs et de patrimoine doit revoir en profondeur ses stratégies. Une compétitivité à long terme nécessite une transformation continue des modèles commerciaux et opérationnels, couplée à des investissements significatifs dans la technologie et l’innovation. La demande pour des solutions financières numériques et efficaces continuera d’augmenter, notamment auprès des générations plus jeunes », conclut Thomas Steinbauer, COO et leader en gestion d’actifs et de patrimoine chez PwC Autriche.

Découvrez le rapport complet en version anglaise ici

À propos de l’étude
Le PwC Global Asset & Wealth Management Survey 2024 repose sur une enquête internationale réalisée auprès de 264 gestionnaires d’actifs et 257 investisseurs institutionnels issus de 29 pays et régions. Les participants représentent un large éventail du secteur : plus de la moitié des répondants gèrent des actifs supérieurs à 10 milliards de dollars.