Sascha, comment envisagez-vous l’avenir du Wealth Management, notamment dans le domaine de la gestion des actifs numériques ? Quels projets passionnants peuvent être évoqués dans le cadre de la formation CAS Digital Asset Specialist in Finance HWZ ?

Sascha Hofer : Dans le domaine du Wealth Management, les actifs numériques offrent de nombreuses possibilités d’application. Le plus évident est le trading et la conservation de cryptomonnaies, qui peuvent améliorer le rapport risque-rendement d’un portefeuille. Cependant, avec l’essor de la technologie, de nouvelles opportunités émergent, comme l’acquisition d’actifs tangibles tokenisés, tel qu’un pourcentage d’une œuvre de Picasso. Sous l’hypothèse que le portefeuille de marché du modèle d’évaluation des actifs financiers (CAPM)* inclut toutes les classes d’actifs, ces investissements numériques sont particulièrement intéressants en termes de diversification. De plus, la tokenisation de fonds de capital-investissement permet de démocratiser cette classe d’actifs, en abaissant les barrières d’entrée pour les investisseurs particuliers. Cela démontre que les actifs numériques vont bien au-delà des simples cryptomonnaies – ils révolutionnent toute la stratégie d’investissement.

*Évolution de la théorie moderne du portefeuille de Markowitz (Frontière Efficiente) et l’une des théories les plus connues en gestion de portefeuille.

Ante, quelles compétences estimiez-vous essentielles pour l’avenir de notre secteur ? Quelles sont les qualités que vous recherchez chez de nouveaux employés ?

Ante Plazibat : Alvin Toffler, un futurologue américain, a déclaré un jour : « Au XXIème siècle, les analphabètes ne seront pas ceux qui ne savent ni lire ni écrire, mais ceux qui ne peuvent pas apprendre, repenser et réapprendre. » Cette citation est plus pertinente que jamais. Des technologies comme la blockchain et l’intelligence artificielle ont radicalement transformé des secteurs entiers ces dernières années, remettant constamment en question des structures traditionnelles.

La capacité de briser d’anciens schémas de pensée et d’examiner les problèmes sous de nouveaux angles est donc plus importante que jamais. Dans ce contexte, l’ouverture à la nouveauté et un intérêt intrinsèque pour le développement personnel sont les traits les plus précieux chez les candidats. En effet, l’incertitude demeure quant à la pertinence des compétences d’aujourd’hui demain ou après-demain.

Sascha, quelles nouvelles technologies voyez-vous apporter une valeur ajoutée dans le domaine de la gestion des actifs numériques ?

Sascha : La blockchain constitue la couche de base, le socle fondamental de la nouvelle technologie. Les solutions de niveau 2 font monter en compétence et peuvent compenser ou améliorer les vulnérabilités de la couche de base. Cela est particulièrement pertinent pour les investisseurs qui voient les cryptomonnaies non seulement comme des objets de spéculation mais comme des investissements technologiques. Avec l’adoption croissante et l’utilisation interdisciplinaire de la blockchain dans toute l’économie, de nouveaux cas d’utilisation émergent, notamment grâce aux contrats intelligents, qui vont transformer durablement le domaine de la gestion d’actifs. Lorsque les banques commenceront à superposer à leurs activités traditionnelles la gestion et la représentation des contrats intelligents, on comprend alors l’ampleur du bouleversement que nous vivons. Il est crucial de choisir le bon système de conservation pour interagir de manière sécurisée et efficace avec les contrats intelligents et la blockchain.

Ante, quel conseil donneriez-vous aux étudiants d’aujourd’hui ?

Ante : Face à un monde en constante évolution, l’adage « Essayer vaut mieux que d’étudier » est plus pertinent que jamais. Plus nous nous engageons dans les thématiques de la digitalisation, de la blockchain et de l’IA, plus nous comprenons leur potentiel et leur impact sur le futur du travail. Le contact direct avec ces nouvelles technologies et l’expérimentation de leurs possibilités et de leurs limites sont non seulement un atout, mais aident également à atténuer la peur du changement. Je recommande donc de se former activement et de s’investir dans des projets personnels, par exemple en apprenant à programmer. Même de petits projets qui créent une réelle valeur ajoutée encouragent une implication continue dans ces thématiques d’avenir et préparent au mieux aux défis à venir.